Anticipos y falta de liquidez

Cuándo usarlo

Para un pedido con gastos anteriores a la entrega y cobro del saldo después. Ejemplo español ficticio en EUR; el anticipo debe estar cobrado y disponible antes de pagar.

Valores de entrada

EUR

Valores de entrada	Inicial
Materiales	1000
Elaboración	600
Otros gastos	300
Pedido	3000
Tasa anticipo (%)	50
Fondos propios	800

Método de cálculo

Suma materiales, elaboración y otros gastos previos. Anticipo = importe del pedido × porcentaje. La aportación propia es gastos menos anticipo, con mínimo cero. Fondos propios menos aportación dan el saldo. Anticipo mínimo = gastos menos fondos propios, con mínimo cero; dividido entre el pedido da la tasa mínima. (x + abs(x)) / 2 conserva solo la parte positiva.

1000 [Materiales] + 600 [Elaboración] + 300 [Otros gastos] → Gastos previos

3000 [Pedido] × 50 [Tasa anticipo]% → Anticipo

(Gastos previos - Anticipo + abs(Gastos previos - Anticipo)) / 2 → Aportación propia

800 [Fondos propios] - Aportación propia → Saldo

(Gastos previos - Fondos propios + abs(Gastos previos - Fondos propios)) / 2 → Anticipo mínimo

Anticipo mínimo / Pedido → Tasa mínima

Cambiar un valor

Reduce solo el anticipo del 50% al 30%. Aumenta la aportación propia; el mínimo exigido no cambia porque los costes, fondos y pedido siguen iguales.

Resultado	Inicial	Modificado
Gastos previos	1900	1900
Anticipo	1500	900
Aportación propia	400	1000
Saldo	400	-200
Anticipo mínimo	1100	1100
Tasa mínima (%)	36,67	36,67

Los resultados muestran hasta dos decimales; las fórmulas siguientes usan valores sin redondear.

Límites

• Anticipo cobrado antes de gastar, excluido de fondos propios.
• Saldo positivo = reserva, negativo = déficit, no beneficio.
• Pedido > 0; otros importes ≥ 0; anticipo entre 0 y 100%.

Los fondos propios no incluyen dinero comprometido para otros usos. Un mínimo superior al 100% significa que ni el pago íntegro anticipado basta. Sin cobros intermedios, devoluciones ni retrasos; no evalúa rentabilidad ni riesgo de impago.

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