Acompte et besoin de trésorerie

Quand l’utiliser

Pour une commande dont les dépenses précèdent la livraison et dont le solde est encaissé ensuite. Exemple français fictif en EUR : l’acompte doit être encaissé et utilisable avant les dépenses.

Valeurs à saisir

EUR

Valeurs à saisir	Par défaut
Matières	1 500
Fabrication	850
Autres frais	450
Commande	4 200
Taux acompte (%)	50
Fonds propres	1 100

Méthode de calcul

Additionnez matières, fabrication et autres dépenses initiales. Acompte = montant de commande × taux. L’avance sur fonds propres est la différence dépenses − acompte, ramenée à zéro si négative. Fonds propres moins avance donnent le solde. L’acompte minimal est dépenses − fonds propres, au minimum zéro ; divisez par la commande pour le taux minimal. (x + abs(x)) / 2 conserve la partie positive.

1 500 [Matières] + 850 [Fabrication] + 450 [Autres frais] → Dépenses initiales

4 200 [Commande] × 50 [Taux acompte]% → Acompte

(Dépenses initiales - Acompte + abs(Dépenses initiales - Acompte)) / 2 → Avance propre

1 100 [Fonds propres] - Avance propre → Solde

(Dépenses initiales - Fonds propres + abs(Dépenses initiales - Fonds propres)) / 2 → Acompte minimal

Acompte minimal / Commande → Taux minimal

Modifier une valeur

Passez seulement l’acompte de 50 % à 30 %. L’avance augmente, mais l’acompte minimal reste identique puisque dépenses, commande et fonds propres ne changent pas.

Résultat	Par défaut	Modifié
Dépenses initiales	2 800	2 800
Acompte	2 100	1 260
Avance propre	700	1 540
Solde	400	-440
Acompte minimal	1 700	1 700
Taux minimal (%)	40,48	40,48

Les résultats affichent au plus deux décimales ; les calculs suivants utilisent les valeurs non arrondies.

Limites

• Acompte encaissé avant les dépenses, hors fonds propres.
• Solde positif = réserve, négatif = manque, pas un bénéfice.
• Commande > 0 ; autres montants ≥ 0 ; acompte de 0 à 100 %.

Retirez des fonds propres les sommes déjà engagées ailleurs. Un taux minimal supérieur à 100 % signale que même un paiement intégral ne suffit pas. Sans paiements intermédiaires, remboursements ni retards ; ne mesure ni rentabilité ni risque de recouvrement.

Téléchargez et importez dans Calvance pour modifier les valeurs. Le canevas ne bloque pas toutes les saisies invalides ; vérifiez les plages indiquées.

Comment importer votre modèle

1. Enregistrer le fichier. Téléchargez le modèle au format .calvx dans Fichiers sur votre iPhone ou iPad. Depuis un ordinateur, vous pouvez l’envoyer avec AirDrop.
2. Ouvrir l’importation. Dans la liste de tous les canevas de Calvance, touchez le bouton d’ajout pour ouvrir les modèles, puis choisissez l’importation.
3. Choisir le fichier. Sélectionnez le fichier .calvx enregistré pour créer votre canevas. Il utilise un canevas de votre quota.
4. Modifier et vérifier. Comparez d’abord les résultats à l’exemple, puis saisissez vos valeurs. Dupliquez le canevas pour conserver plusieurs versions.

Télécharger le fichier .calvx